Bałtycki Bank Spółdzielczy

94 314 3641

biuro@bbs-bank.pl

Bankowość internetowa
Moje dokumenty SGB

Rachunki – samorządy

Bankowa obsługa budżetu jednostki samorządu terytorialnego (JST) odbywa się zgodnie z zasadami określonymi w przepisach o zamówieniach publicznych oraz ustawie o finansach publicznych.

Zawarcie umowy z Bankiem umożliwia JST lokowanie wolnych środków budżetowych oraz zaciąganie kredytów na atrakcyjnych warunkach.

Dzięki wieloletniemu doświadczeniu zdobytemu przy prowadzeniu kompleksowej obsługi jednostek samorządu terytorialnego doskonale znamy specyfikę ich działania. Każda z JST traktowana jest w sposób wyjątkowy.

Na rachunku bieżącym przechowywane są środki pieniężne oraz przeprowadzane rozliczenia związane z wykonywaną przez JST działalnością. Posiadanie rachunku bieżącego otwiera możliwość korzystania z wielu produktów i usług bankowych wchodzących w skład oferty dla poszczególnych JST lub wynikających z wymagań przetargowych.

 

Dlaczego warto?

  • możliwość otwarcia – w ramach jednej umowy – wielu rachunków pomocniczych służących do przeprowadzania określonych rozliczeń w zakresie prowadzonej działalności,
  • możliwość świadczenia specjalistycznych usług dla JST o rozbudowanej strukturze organizacyjnej, takich jak gromadzenie środków, przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych między posiadaczem rachunku bieżącego, a jego jednostkami organizacyjnymi posiadającymi rachunki bieżące lub pomocnicze,
  • możliwość prowadzenia rachunków w walutach obcych,
  • możliwość korzystania z obsługi płatności masowych,
  • możliwość korzystania z autorskiej aplikacji bankowej opracowanej w celu usprawnienia wypłat zasiłków z pomocy społecznej w kasach banku (wielokrotnie nagradzany program eLiza),
  • możliwość korzystania bezpiecznego podpisu elektronicznego,
  • wykorzystanie nowoczesnych i bezpiecznych systemów bankowości elektronicznej.

RACHUNEK BIEŻĄCY

Zasady funkcjonowania:

  • podmioty gospodarcze mają obowiązek posiadania rachunku bieżącego,
  • służy do gromadzenia środków pieniężnych posiadacza rachunku oraz prowadzenia rozliczeń związanych z jego działalnością, która może mieć charakter gospodarczy bądź organizacyjny,
  • do otwarcia rachunku nie jest wymagane dokonanie wpłaty środków. Bank, dla ważności trwania umowy, nie stawia również wymogu minimalnej kwoty wpłaty ani nie określa częstotliwości jej wnoszenia,
  • rachunek może być prowadzony w PLN, EUR, USD, GBP,
  • wpłaty i wypłaty mogą być dokonywane w formie gotówkowej lub bezgotówkowej,
  • możliwość skorzystania z usługi płatności masowych, która skierowana jest do firm posiadających dużą liczbę kontrahentów,
  • środki gromadzone na rachunku podlegają oprocentowaniu według zmiennej stopy procentowej, co oznacza, że oprocentowanie w trakcie trwania umowy może ulec zmianie,
  • odsetki należne od środków na rachunku naliczane i dopisywane są na koniec każdego miesiąca.

Rachunek umożliwia:

  • przechowywanie środków pieniężnych,
  • przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych związanych z prowadzeniem działalności gospodarczej,
  • uzyskanie kredytu w rachunku bieżącym,
  • otrzymanie i korzystanie z kart,
  • korzystanie z usług bankowości elektronicznej,
  • korzystanie z innych usług bankowych oferowanych przez bank w ramach rachunku zgodnie z odrębnie określonymi warunkami.

Dlaczego warto otworzyć rachunek?

  • 0 zł za otwarcie rachunku,
  • 10 zł miesięcznie za prowadzenie rachunku,
  • 0 zł za aktywację i korzystanie z systemu eBankNet,
  • 0 zł za wypłaty z ponad 4.000 bankomatów w Polsce (dotyczy bankomatów w ramach sieci grupy SGB i BPS),
  • 0 zł za sporządzenie wyciągu z rachunku, raz w miesiącu.

Formy dysponowania środkami:

  • zlecenia stałe to forma regulowania cyklicznych płatności dokonywanych z rachunku. Korzystający z tej usługi ceduje na bank pilnowanie terminów płatności miesięcznych, stałych opłat z tytułu płatności za telefon, energię elektryczną, gaz, itd.,
  • polecenie przelewu realizowane jest na podstawie złożonej przez posiadacza rachunku dyspozycji,
  • polecenie zapłaty polega na wyrażeniu zgody przez posiadacza na obciążenie jego rachunku. Stronami rozliczeń w formie polecenia zapłaty są odbiorca będący zleceniodawcą polecenia zapłaty, płatnik (posiadacz rachunku), bank odbiorcy i bank jako bank płatnika,
  • międzynarodowe karty płatnicze, dzięki którym można realizować transakcje gotówkowe i bezgotówkowe,
  • usługa 3D-Secure umożliwia dokonywanie zakupów w sklepach internetowych kartą płatniczą z dodatkową autoryzacją tych transakcji,
  • usługa eCorpoNet to komunikacja z bankiem za pośrednictwem Internetu, która pozwala na korzystanie z operacji bankowych niezależnie od czasu i miejsca.

Pakiety:

  • Własny Biznes – stworzony dla mikro i małych firm.
  • Biznes Plus – stworzony dla średnich i dużych firm.
  • Non profit – stworzony dla fundacji i stowarzyszeń.
  • Agro – stworzony dla rolników.

BBS-Bank otwiera i prowadzi rachunki bankowe dla JST (jednostek samorządu terytorialnego) zgodnie z warunkami zawartymi w przetargu na ich prowadzenie. Określają je zapisy w formularzu ofertowym i formularzu cenowym.

Pliki do pobrania

  1. Regulamin świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – obowiązuje do 02.07.2023 r.
  2. Załącznik nr 1 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady realizacji przelewów natychmiastowych w systemie Express Elixir
  3. Załącznik nr 2 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady wydawania i funkcjonowania instrumentów płatniczych
  4. Załącznik nr 3 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady udostępniania i funkcjonowania elektronicznych kanałów dostępu
  5. Załącznik nr 4 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady świadczenia usługi Kantor SGB w ramach usług bankowości elektronicznej
  6. Regulamin świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – obowiązuje od 03.07.2023 r.
  7. Załącznik nr 1 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady realizacji przelewów natychmiastowych w systemie Express Elixir
  8. Załącznik nr 2 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady wydawania i funkcjonowania instrumentów płatniczych
  9. Załącznik nr 3 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady udostępniania i funkcjonowania elektronicznych kanałów dostępu
  10. Załącznik nr 4 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady świadczenia usługi Kantor SGB w ramach usług bankowości elektronicznej
  11. Załącznik nr 5 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady świadczenia usługi Moje Dokumenty SGB
  12. Arkusz informacyjny dla deponenta
  13. Tabela oprocentowania
  14. Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe – waluta krajowa – klienci Bałtyckiego Banku Spółdzielczego – obowiązuje do 31.07.2023 r.
  15. Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe – waluta krajowa – klienci Bałtyckiego Banku Spółdzielczego – obowiązuje od 01.08.2023 r.
  16. Oprocentowanie rachunków walutowych SGB-Bank S.A.
  17. Taryfa opłat i prowizji BBS-Banku
  18. Klauzula informacyjna Zleceniodawcy dla klienta

RACHUNEK POMOCNICZY

Zasady funkcjonowania:  

  • służy do gromadzenia środków pieniężnych posiadacza rachunku na wyodrębnione, określone cele, np. fundusz socjalny oraz przeprowadzania określonych rozliczeń finansowych,
  • do otwarcia rachunku nie jest wymagane dokonanie wpłaty środków. Bank, dla ważności trwania umowy, nie stawia wymogu minimalnej kwoty wpłaty ani nie określa częstotliwości jej wnoszenia,
  • rachunek może być prowadzony w PLN,
  • wpłaty i wypłaty mogą być dokonywane w formie gotówkowej lub bezgotówkowej,
  • środki gromadzone na rachunku podlegają oprocentowaniu według zmiennej stopy procentowej, co oznacza, że oprocentowanie w trakcie trwania umowy może ulec zmianie,
  • odsetki należne od środków na rachunku naliczane i dopisywane są na koniec każdego miesiąca.

Formy dysponowania środkami:

  • zlecenia stałe to forma regulowania cyklicznych płatności dokonywanych z rachunku. Korzystający z tej usługi ceduje na bank pilnowanie terminów płatności miesięcznych stałych opłat z tytułu płatności z telefon, energię elektryczną, gaz, itd.,
  • polecenie przelewu realizowane jest na podstawie złożonej przez posiadacza rachunku dyspozycji,
  • polecenie zapłaty polega na wyrażeniu zgody przez posiadacza na obciążenie jego rachunku. Stronami rozliczeń w formie polecenia zapłaty są odbiorca będący zleceniodawcą polecenia zapłaty, płatnik (posiadacz rachunku), bank odbiorcy i bank jako bank płatnika,
  • międzynarodowe karty płatnicze, dzięki którym można realizować transakcje gotówkowe i bezgotówkowe,
  • usługa 3D-Secure umożliwia dokonywanie zakupów w sklepach internetowych kartą płatniczą z dodatkową autoryzacją tych transakcji,
  • usługa eCorpoNet to komunikacja z bankiem za pośrednictwem Internetu, która pozwala na korzystanie z operacji bankowych niezależnie od czasu i miejsca.

Pliki do pobrania

  1. Regulamin świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – obowiązuje do 02.07.2023 r.
  2. Załącznik nr 1 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady realizacji przelewów natychmiastowych w systemie Express Elixir
  3. Załącznik nr 2 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady wydawania i funkcjonowania instrumentów płatniczych
  4. Załącznik nr 3 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady udostępniania i funkcjonowania elektronicznych kanałów dostępu
  5. Załącznik nr 4 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady świadczenia usługi Kantor SGB w ramach usług bankowości elektronicznej
  6. Regulamin świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – obowiązuje od 03.07.2023 r.
  7. Załącznik nr 1 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady realizacji przelewów natychmiastowych w systemie Express Elixir
  8. Załącznik nr 2 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady wydawania i funkcjonowania instrumentów płatniczych
  9. Załącznik nr 3 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady udostępniania i funkcjonowania elektronicznych kanałów dostępu
  10. Załącznik nr 4 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady świadczenia usługi Kantor SGB w ramach usług bankowości elektronicznej
  11. Załącznik nr 5 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych – Zasady świadczenia usługi Moje Dokumenty SGB
  12. Arkusz informacyjny dla deponenta
  13. Tabela oprocentowania
  14. Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe – waluta krajowa – klienci Bałtyckiego Banku Spółdzielczego – obowiązuje do 31.07.2023 r.
  15. Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe – waluta krajowa – klienci Bałtyckiego Banku Spółdzielczego – obowiązuje od 01.08.2023 r.
  16. Klauzula informacyjna Zleceniodawcy dla klienta
Skip to content